About us

డిపాజిటర్ల సంక్షేమ సంఘం (Depositors Welfare Association) ఒక స్వచ్ఛంద, లాభాపేక్షలేని సంస్థ. ఈ సంఘం యొక్క ప్రధాన లక్ష్యం నాన్-బ్యాంకింగ్ ఫైనాన్షియల్ కంపెనీలు (NBFCలు), నమోదు చేయబడిన NBFCలు (RNBFCలు), కలెక్టివ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్కీములు (CIS) మరియు ఇతర డిపాజిట్ స్వీకరించే సంస్థలలో పెట్టుబడులు పెట్టిన డిపాజిటర్ల హితాన్ని, హక్కులను మరియు ఆర్థిక భద్రతను పరిరక్షించడం.
ఈ సంఘం తెలంగాణ మరియు ఆంధ్రప్రదేశ్ రాష్ట్రాలలో కార్యకలాపాలు నిర్వహిస్తూ, వివిధ డిపాజిట్ సేకరించే సంస్థలు, సమూహాలు మరియు పథకాలపై నిరంతర పర్యవేక్షణ, పరిశీలన మరియు చట్టబద్ధత నిర్ధారణ (Surveillance, Monitoring & Verification) నిర్వహిస్తుంది.
సంఘ సభ్యుల నుండి పాన్జీ (Ponzi) లేదా మోసపూరిత సంస్థల ద్వారా మోసం, డిపాజిట్ల దుర్వినియోగం లేదా మాయాచర్యలకు సంబంధించిన ఫిర్యాదులు అందిన సందర్భంలో, వాటిని వెంటనే భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్ (RBI), సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్చేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI), క్రైమ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ డిపార్ట్మెంట్ (CID), ఎకనామిక్ ఆఫెన్సెస్ వింగ్ (EOW) మరియు ఇతర సంబంధిత చట్టబద్ధ అధికారుల దృష్టికి తీసుకువెళ్లి, బాధిత డిపాజిటర్లకు చట్టపరమైన సహాయం మరియు న్యాయం సాధించడంలో తోడ్పడుతుంది.
ఈ సంఘం డిపాజిట్ సేకరించే సంస్థలకు సంబంధించిన సమాచారాన్ని సేకరించి, విశ్లేషించి, నమోదు చేసుకొని, అవి RBI, SEBI మరియు ఇతర నియంత్రణ సంస్థల అనుమతులతో చట్టబద్ధంగా కార్యకలాపాలు నిర్వహిస్తున్నాయా లేదా అనే విషయాన్ని కాలానుగుణంగా పరిశీలిస్తుంది. చట్టవిరుద్ధంగా లేదా అనధికారికంగా డిపాజిట్లు సేకరిస్తున్న సంస్థలను గుర్తించినపుడు, సంఘ సభ్యులకు మరియు ప్రజలకు హెచ్చరికలు జారీ చేస్తుంది.
డిపాజిటర్లలో అవగాహన కల్పించుటకు ఈ సంఘం సోషల్ మీడియా మరియు ఇతర ప్రజా వేదికల ద్వారా హెచ్చరికలు, సమాచార ప్రచారం మరియు అవగాహన కార్యక్రమాలు నిర్వహిస్తుంది.
మాజీ ఏకీకృత ఆంధ్రప్రదేశ్ రాష్ట్రంలోని క్రైమ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ డిపార్ట్మెంట్ (CID) పలు మోసపూరిత సంస్థలపై చర్యలు తీసుకొని, వారి ఆస్తులను జప్తు చేయడం మరియు బ్యాంకు ఖాతాలను ఫ్రీజ్ చేయడం జరిగినప్పటికీ, ఇప్పటికీ తెలంగాణ మరియు ఆంధ్రప్రదేశ్ రాష్ట్రాలలో పాన్జీ స్కీములు అక్రమంగా కొనసాగుతున్నాయి. అటువంటి సంస్థలపై చట్టపరమైన చర్యలు తీసుకునేలా చేసి, నిర్దోషి మరియు అమాయక డిపాజిటర్ల డబ్బు తిరిగి పొందేలా చేయడం ఈ సంఘం యొక్క సామాజిక మరియు నైతిక బాధ్యతగా భావిస్తుంది.
ఈ మోసపూరిత సంస్థలు సాధారణంగా రియల్ ఎస్టేట్ ప్రమోటర్లు, డెవలపర్లు, సూపర్ మార్కెట్ వ్యాపారాలు, ఆభరణాల (జ్యూయెలరీ) వ్యాపారం మరియు ఇతర ఊహాజనిత (Speculative) వ్యాపారాల ముసుగులో డిపాజిట్లు సేకరిస్తాయి. ఇవి SEBI చట్టం, RBI చట్టం, APMACS చట్టం మరియు ఇతర వర్తించే చట్టాల ప్రకారం నిషేధించబడిన లేదా కఠిన నియంత్రణలో ఉన్న కార్యకలాపాలు. ప్రారంభంలో అధిక లాభాల వాగ్దానాలు చేసినప్పటికీ, చివరికి ఈ పథకాలు కూలిపోవడంతో డిపాజిటర్లు తమ జీవితకాల పొదుపును కోల్పోతున్నారు.
*మ్యూచువల్లి ఎయిడెడ్ కోఆపరేటివ్ సొసైటీలు (MACS)*గా నమోదు చేసుకుని, ఊహాజనిత వ్యాపారాలు నిర్వహిస్తూ డిపాజిటర్లను తప్పుదారి పట్టించి అక్రమంగా డిపాజిట్లు సేకరించే సంస్థలపై కూడా ఈ సంఘం కఠినంగా వ్యవహరిస్తుంది. APMACS పరిధిలోని డిపాజిటర్లు కూడా ఈ సంఘం రక్షణ పరిధిలోకి వస్తారు.
ఈ సంఘానికి ఆర్థిక, చట్టపరమైన నిపుణులు మరియు సామాజిక కార్యకర్తలతో కూడిన విస్తృత నెట్‌వర్క్ మద్దతుగా ఉండి, డిపాజిటర్ల హక్కుల పరిరక్షణ, చట్ట అమలు మరియు నియంత్రణ అనుసరణలో సమర్థంగా పనిచేస్తుంది.

The Depositors Welfare Association is a voluntary, non-profit organization committed to the protection, awareness, and welfare of depositors who invest in Non-Banking Financial Companies (NBFCs), Registered NBFCs (RNBFCs), Collective Investment Schemes (CIS), and other deposit-accepting entities.
The Association undertakes continuous surveillance, monitoring, and verification of deposit-collecting companies, groups, and schemes operating across the States of Telangana and Andhra Pradesh, with the primary objective of safeguarding the hard-earned savings of depositors.
Upon receiving complaints from members regarding cheating, fraud, or misappropriation of deposits by Ponzi or fraudulent entities, the Association promptly brings such matters to the notice of the Securities and Exchange Board of India (SEBI), Reserve Bank of India (RBI), Crime Investigation Department (CID), Economic Offences Wing (EOW), and other competent statutory and law enforcement authorities, and extends assistance to affected depositors in pursuing legal remedies and justice.
The Association actively collects, analyses, and maintains data relating to deposit-accepting entities and periodically verifies their legal status, registration, and regulatory compliance with RBI, SEBI, and other regulatory bodies. Where entities are found to be unauthorised or operating in violation of applicable laws, the Association alerts its members and the general public to prevent further victimisation.
The Association also undertakes public awareness initiatives, including dissemination of cautionary information through social media and public platforms, to warn depositors against bogus and unauthorised schemes.
Despite enforcement actions taken in the past by the Crime Investigation Department of the erstwhile undivided State of Andhra Pradesh, including seizure of properties and freezing of bank accounts of fraudulent entities, several Ponzi schemes continue to operate unlawfully in Telangana and Andhra Pradesh. In this context, the Association considers it its statutory and moral duty to ensure that such operators are identified, proceeded against in accordance with law, and that deposits are refunded to innocent and gullible investors.
The modus operandi of such fraudulent entities is often camouflaged under the guise of real estate ventures, property development projects, supermarket chains, jewellery businesses, and other speculative activities, which are prohibited or regulated under the provisions of SEBI Act, RBI Act, APMACS Act, and other applicable laws. While such schemes offer unrealistic and exaggerated returns, they invariably collapse, resulting in severe financial loss to depositors.
The Association remains vigilant and unequivocally asserts that it will also proceed against entities operating as Mutually Aided Cooperative Societies (MACS) that indulge in speculative business activities, misrepresentation, and unlawful mobilisation of deposits, thereby misleading and defrauding depositors. Depositors under the APMACS framework are also within the protective scope of the Association.
The Depositors Welfare Association is supported by a wide network of financial experts, legal professionals, and social activists, enabling it to effectively advocate for depositor protection, regulatory compliance, and enforcement of law.

Click This Link:- TS CID WEBSITE